Nejčastější důvody vedoucí ke zruinování vašeho obchodního účtu

Co způsobuje, že tolik začátečníků prodělá své první peníze ještě před tím, než se stačí na trzích rozkoukat?

Zruinování celého obchodního účtu se nejčastěji stává traderům začátečníkům a obchodníkům, kteří podcení kvalitní přípravu na obchodování s reálnými penězi. Tento zážitek je pro většinu obchodníků velmi demoralizující a devastující, může ovlivnit váš trading na několik měsíců nebo let a někteří obchodníci se z něho nevzpamatují nikdy. Je to právě tato zkušenost, která způsobuje, že většina lidí má o tradingu velmi negativní představy, samotná představa prodělání velkého objemu peněz je pro běžného člověka nepříjemná.

Já sám jsem na začátku své obchodní kariéry prodělal 2 forexové obchodní účty. Udělal jsem všechny začátečnické chyby a tvrdě za ně zaplatil, a proto jsem tady nyní se svým vlastním coachingovým programem, který může vám obchodníkům pomoci stejné chyby nedělat, vyvarovat se zbytečným hloupostem a neutrácet peníze za chyby, které udělal někdo jiný před vámi, a hlavně za vás. Pokud víte, co způsobuje zruinování začátečnického obchodního účtu, zvyšuje se pravděpodobnost, že se stejným chybám vyhnete a stanete se konzistentně profitabilním obchodníkem.

Špatný risk/money management

Nereálné představy o tradingu a jeho potenciálu vedou k fatálním chybám. Pokud uvěříte představě, že z malého kapitálu lze produkovat obrovské zisky, můžete udělat první z vašich traderských chyb. Mnoho obchodníků se rozhodne investovat své první finanční prostředky na obchodní účet s vidinou, že tento kapitál dokáží několikrát zhodnotit tak, aby na konci roku mohli pořizovat své první Porsche. Tomuto cíli také přizpůsobí svůj money management a tak se nezřídka stává, že obchodník, který má na obchodním účtu $3.000 provádí obchodní pozice za 3 – 4 kontrakty, aby tím kompenzoval chybějící obchodní kapitál a zároveň byl schopný dosahovat velmi vysokých zisků. Koneckonců marži na takové obchody na svém tradingovém účtu najde. Díky statistické varianci, kterou nejsme schopni ovlivnit, se takový přístup samozřejmě velmi rychle změní v děsivý pokles kapitálu až do bodu, kdy na obchodním účtu svítí nula 

Komu není radno, tomu není pomoci.

Pokud se chcete této chybě vyvarovat, srovnejte si v hlavě představy o možnostech, a hlavně finančním potenciálu vašeho kapitálu. Pokud nemáte dostatečný kapitál na to, abyste s dobře stanoveným risk managementem realizovali své pozice, tak jednoduše žádný obchodní účet nezakládejte a počkejte, až bude váš obchodní kapitál dostačující. Nikdy neřešte situaci na úkor vašeho risk managementu tím, že ho jednoduše zvýšíte a místo 2 – 3 % budete riskovat 10 a více procent na jednu obchodní pozici. Toto je zaručená cesta do pekel a pokud nevěříte a máte zoufalé sebevražedné nutkání si tuto starou traderskou pravdu ověřit, nezbývá než za takovou lekci adekvátně zaplatit.

Tvrdohlavost a neschopnost sebereflexe

Při přechodu na obchodování s reálnými penězi, v reálném čase a pod reálným psychickým tlakem se může stát, že vámi navržený obchodní plán přestane fungovat. Toto může být způsobeno různými faktory, nejčastěji nedostatečným testování v backtestu a demo tradingu, špatně nastavenými parametry obchodního systému anebo jednoduše psychickou náročností, kterou nelze v paper a demo tradingu natrénovat.

Dobrý obchodník pozná nefunkčnost svého systému po zhruba 10 obchodech, které nevykazují předpokládanou úspěšnost, poměr RRR, frekvenci signálů a podobně. V takovém případě je nutné okamžitě přestat daný systém obchodovat a nalézt řešení jeho nefunkčnosti nebo ho opustit úplně.

Špatný obchodník pozná nefunkčnost svého systému buď velmi pozdě nebo vůbec. A často pokud zjistí, že něco není v pořádku, tvrdohlavě se svého systému i tak nadále drží a doufá, že se vše překlopí do plusových čísel a že chyba není v systému, ale trhu. Jde o jeden z největších obchodních omylů a také jeden z dalších důvodů, který vede k úplnému zruionování obchodního účtu. Naše vlastní LAT systémy jsou prověřeny zhruba tisícovkou obchodů a pěti lety full-time tradingu, proto u těchto systémů podobné riziko nehrozí.

Posouvání stop-lossů nebo jejich absence

Nejen pod svými vlastními články na FXstreet.cz jsem se často dočetl od různých „traderů“ o tom, že stop-lossy jsou naprostá zbytečnost, protože oni mají tak dokonale vypracovaný obchodní systém, který každou ztrátovou pozici dříve nebo později přetvoří v ziskový obchod, jde pouze o to nechat trhu dostatečný čas a neomezený prostor pro to, aby si našel své pomyslné dno a mohl zase nadále stoupat do zelených čísel. Naprosto upřímně musím říci, že větší volovinu jsem v traderské branži pravděpodobně neslyšel a je velmi smutné, že se s těmito demagogickými bláboly setkávám až příliš často. Myšlenka, že lze postavit dlouhodobě konzistentní trading na absenci stop-lossů je tak lichá, že více nemůže být. Vždy mějte ve vašem obchodním systému zakomponovaný princip akceptované ztráty, které kompenzujete dobrým poměrem RRR! Tento stop-loss přísně dodržujte a pokud ho hodláte posunovat, tak vždy směrem k breakeven/zisku, ale nikdy ne tak, abyste zvětšovali vzdálenost mezi vstupem a ztrátou a logicky tak navyšovali původně stanovenou výši ztráty. Naše obchodní systémy pracují s fixní hodnotou stop-lossů, nikdy je neposunujeme a vždy víme, jakou ztrátu jsme ochotni akceptovat ještě před tím, než do dané pozice vstoupíme.

Používání stop-lossů je naprostý základ!

Stát se traderem bez vedení a coachingu je velice složitý cíl. Bez individuálního kontaktu s někým, kdo již udělal všechny chyby za vás a dokáže vás na trading s reálnými penězi co nejlépe připravit, budete nuceni opakovat chyby tisíců traderů před vámi a budete muset za všechny tyto chyby draze zaplatit. Proto je mnohem lepší investovat na začátku do vzdělávání, do vedení, do mentoringu, být trpělivým a poctivým studentem a stát se profesionálním intradenním traderem ještě před tím, než si založíte svůj první obchodní účet. Profesionální trading je totiž stav mysli, ne dosažený stav vašeho konta.

Lukáš - LAT tým